dolphex

Panoramica

Dolphex.io si presenta come un ufficio di cambio valuta elettronica russo specializzato in conversioni crypto-fiat. La piattaforma opera in modalità semi-automatica, il che significa che le transazioni non sono completamente istantanee ma elaborate con coinvolgimento dell'operatore, completandosi tipicamente tra 5 e 360 minuti secondo le proprie stime. I limiti di cambio sono fissati da 75.000 a 3.000.000 di rubli russi per transazione, posizionandolo come servizio per trasferimenti di medie dimensioni piuttosto che micro-acquisti o volumi istituzionali.

L'interfaccia supporta sia il russo che l'inglese, con registrazione richiesta tramite email e password. Gli utenti devono anche impostare un codice PIN personale. Il sito avvisa esplicitamente che effettua controlli AML (Anti-Money Laundering) su tutte le transazioni in entrata, indirizzando i visitatori a una pagina dedicata alla politica AML. Questo non è uno strumento di scambio senza intervento e permissionless—è un servizio orientato alla regolamentazione con infrastruttura di conformità.

Privacy & KYC

Dolphex rientra in KYC Tier L3 — A livelli, il che significa che la verifica dell'identità non è universalmente richiesta all'iscrizione ma si attiva sopra certe soglie o in condizioni di rischio specifiche. Per chi cerca privacy, questa è una distinzione critica: il servizio non è no-KYC per default, solo selettivamente per gli utenti a basso volume che superano il suo punteggio di rischio automatico.

• La registrazione richiede un indirizzo email funzionante e una password
• Un codice PIN personale è obbligatorio per l'accesso all'account
• Lo stato di registrazione IP non è confermato ma standard per i servizi finanziari rivolti alla Russia
• Tutte le transazioni crypto in entrata subiscono screening AML prima dell'elaborazione
• Il modello custodial significa che la piattaforma controlla i fondi durante la finestra di cambio

Il punteggio privacy della piattaforma di 35/100 riflette questi vincoli. Gli utenti che cercano genuina anonimicità dovrebbero considerare Dolphex come un'opzione a bassa privacy dove la cronologia delle transazioni, l'email e potenzialmente i dati IP sono raccolti e soggetti a revisione di conformità.

Asset e pagamenti supportati

Dolphex supporta un mix centric su Bitcoin e fiat con notevole profondità nei circuiti bancari russi e kazaki. La disponibilità crypto include Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Tether nelle varianti TRC20, ERC20 e BEP20, USDC nelle forme ERC20 e BEP20, Solana (SOL), TRON (TRX), Binance Coin (BNB), Litecoin (LTC) e Toncoin (TON). Le rampe fiat in entrata e in uscita coprono Sberbank RUB, Tinkoff RUB, Alfa-Bank RUB, SBP (Sistema di Pagamento Rapido) RUB, Visa/MasterCard RUB, Raiffeisen RUB, carta Mir RUB e tenge kazako (KZT) via HalykBank, Kaspi Bank, ForteBank e Jusan Bank.

Significativamente, la piattaforma blocca i pagamenti verso specifiche banche russe: Yandex, VTB, TSUPIS e Ak Bars sono esplicitamente escluse. Il supporto EUR e USD appare limitato rispetto alla profonda integrazione RUB/KZT. Il display delle riserve mostra sostanziale liquidità Tether TRC20 (oltre 17 milioni di USDT) e modesti detentivi di Bitcoin (circa 13 BTC), suggerendo che il servizio è principalmente una pipeline USDT-rublo.

Sicurezza & custodia

Dolphex opera su un modello custodial—gli utenti depositano crypto in indirizzi controllati dalla piattaforma prima che l'operatore rilasci fiat sul conto bancario designato. Questo introduce rischio di controparte: i fondi non sono in self-custody durante la finestra di cambio, e la natura semi-automatica significa che operatori umani mediano ogni transazione. Il punteggio di fiducia di 50/100 indica una fiducia media nell'affidabilità operativa e nella trasparenza.

La piattaforma elenca "sicurezza delle transazioni e riservatezza" come punti di forza, ma non fornisce registri di audit pubblici, proof-of-reserves o disclosure di fondi assicurativi. Il supporto clienti opera su orario fisso—dal lunedì al venerdì, dalle 6:30 alle 22:00 ora di Mosca, con copertura weekend su base "orario libero". Questa finestra limitata potrebbe lasciare gli utenti in difficoltà durante problemi urgenti.

A chi è destinato — verdetto

Dolphex.io serve una nicchia ristretta: utenti di lingua russa che devono convertire crypto in rubli o tenge tramite banche locali familiari, che accettano controlli di identità a livelli e screening AML in cambio di accesso a circuiti di pagamento legacy. Non è adatto ai puristi della privacy, poiché la registrazione email obbligatoria, la politica AML e l'architettura custodial creano molteplici punti di contatto dell'identità.

Il punteggio complessivo di 4/10 riflette questi compromessi. Per alternative no-KYC, gli exchange decentralizzati o i protocolli di atomic swap offrono garanzie di privacy più forti, sebbene senza rampe fiat in uscita. Gli utenti che necessitano specificamente di liquidità in rubli e possono tollerare la verifica basata su soglie possono trovare Dolphex funzionale, ma dovrebbero verificare lo stato attuale delle riserve e la reattività del supporto prima di impegnare volumi significativi. Al 2026, la cronologia degli avvisi di manutenzione della piattaforma suggerisce un'occasionale instabilità operativa—un altro fattore che richiede cautela.