dolphex

Overzicht

Dolphex.io presenteert zich als een Russisch elektronisch valutawisselkantoor gespecialiseerd in crypto-naar-fiat conversies. Het platform draait in een semi-automatische modus, wat betekent dat transacties niet volledig instant zijn maar worden verwerkt met operatorbetrokkenheid, typisch voltooid tussen 5 en 360 minuten volgens eigen schattingen. Wissellimieten zijn vastgesteld van 75.000 tot 3.000.000 Russische roebels per transactie, wat positioneert als een service voor middelgrote overboekingen in plaats van micro-aankopen of institutioneel volume.

De interface ondersteunt zowel Russisch als Engels, met registratie vereist via e-mail en wachtwoord. Gebruikers moeten ook een persoonlijke PIN-code instellen. De site waarschuwt expliciet dat het AML (Anti-Money Laundering) checks uitvoert op alle inkomende transacties, en verwijst bezoekers naar een speciale AML-beleidspagina. Dit is geen hands-off, permissionless swaptool—het is een op regulering gerichte service met compliance-infrastructuur.

Privacy & KYC

Dolphex valt in KYC Tier L3 — Gelaagd, wat betekent dat identiteitsverificatie niet universeel wordt geëist bij aanmelding maar ingaat boven bepaalde drempels of onder specifieke risicocondities. Voor privacyzoekers is dit een cruciaal onderscheid: de service is niet no-KYC by default, alleen selectief zo voor gebruikers met laag volume die de geautomatiseerde risicoscore doorstaan.

• Registratie vereist een werkend e-mailadres en wachtwoord
• Een persoonlijke PIN-code is verplicht voor accounttoegang
• IP-logstatus is onbevestigd maar standaard voor op Rusland gerichte financiële diensten
• Alle inkomende crypto-transacties ondergaan AML-screening vóór verwerking
• Custodial model betekent dat het platform fondsen beheert tijdens het wisselvenster

De privacyscore van 35/100 van het platform weerspiegelt deze beperkingen. Gebruikers die echte anonimiteit zoeken moeten Dolphex behandelen als een laag-privacy optie waar transactiegeschiedenis, e-mail en mogelijk IP-gegevens worden verzameld en onderworpen aan compliance-review.

Ondersteunde assets & betalingen

Dolphex ondersteunt een Bitcoin- en fiat-gesentreerde mix met opmerkelijke diepte in Russische en Kazachse bankrails. Crypto-beschikbaarheid omvat Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Tether over TRC20, ERC20 en BEP20 varianten, USDC in ERC20 en BEP20 vormen, Solana (SOL), TRON (TRX), Binance Coin (BNB), Litecoin (LTC) en Toncoin (TON). Fiat on- en off-ramps omvatten Sberbank RUB, Tinkoff RUB, Alfa-Bank RUB, SBP (Fast Payment System) RUB, Visa/MasterCard RUB, Raiffeisen RUB, Mir card RUB, en Kazachse tenge (KZT) via HalykBank, Kaspi Bank, ForteBank en Jusan Bank.

Opmerkelijk is dat het platform uitbetalingen naar specifieke Russische banken blokkeert: Yandex, VTB, TSUPIS en Ak Bars zijn expliciet uitgesloten. EUR- en USD-ondersteuning lijkt beperkt vergeleken met de diepe RUB/KZT-integratie. De reservedisplay toont substantiële Tether TRC20-liquiditeit (meer dan 17 miljoen USDT) en bescheiden Bitcoin-holdings (ongeveer 13 BTC), wat suggereert dat de service voornamelijk een USDT-naar-roebel pijplijn is.

Beveiliging & custody

Dolphex opereert op een custodial model—gebruikers storten crypto in platform-gecontroleerde adressen vóór de operator fiat vrijgeeft op het aangewezen bankrekening. Dit introduceert tegenpartijrisico: fondsen zijn niet in self-custody tijdens het wisselvenster, en de semi-automatische aard betekent dat menselijke operators elke transactie bemiddelen. De vertrouwensscore van 50/100 duidt op gemiddeld vertrouwen in operationele betrouwbaarheid en transparantie.

Het platform noemt "veiligheid van transacties en vertrouwelijkheid" als verkooppunten, maar biedt geen publieke auditrecords, proof-of-reserves of verzekeringsfondsonthullingen. Klantenservice opereert op een vast schema—maandag tot vrijdag, 6:30 tot 22:00 Moskou-tijd, met weekenddekking op basis van een "vrij schema". Dit beperkte venster kan gebruikers stranden tijdens urgente problemen.

Voor wie het is — oordeel

Dolphex.io bedient een smalle niche: Russisch-sprekende gebruikers die crypto naar roebels of tenge moeten converteren via vertrouwde lokale banken, die gelaagde identiteitschecks en AML-screening accepteren in ruil voor toegang tot legacy-betalingsrails. Het is niet geschikt voor privacy-puristen, aangezien de verplichte e-mailregistratie, AML-beleid en custodial-architectuur meerdere identiteitscontactpunten creëren.

De totaalscore van 4/10 weerspiegelt deze afwegingen. Voor no-KYC-alternatieven bieden gedecentraliseerde exchanges of atomic swap-protocollen sterkere privacygaranties, zij het zonder fiat off-ramps. Gebruikers die specifiek roebel-liquiditeit nodig hebben en drempelgebaseerde verificatie kunnen verdragen, kunnen Dolphex functioneel vinden, maar moeten de huidige reservestatus en ondersteuningsresponsiviteit verifiëren vóór toewijding van significant volume. Vanaf 2026 suggereert het onderhoudsberichtengeschiedenis van het platform incidentele operationele instabiliteit—nog een factor die voorzichtigheid rechtvaardigt.